7月27日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一則關(guān)于錦州農(nóng)村商業(yè)銀行 (以下簡(jiǎn)稱“錦州農(nóng)商行”)前職員楊永利用職務(wù)便利詐騙1100余萬(wàn)元的一審刑事判決書(shū)。
刑事判決書(shū)顯示，經(jīng)審理查明，2012年至2014年，楊永在錦州市太和區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社興隆信用社(2016年更名為錦州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司解放路支行)任職信貸員期間，利用自己對(duì)外發(fā)放貸款的工作便利，以幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)(俗稱“過(guò)橋”)需要資金為由，以支付月利率2%至3%不等的利息為條件，通過(guò)簽訂借款協(xié)議書(shū)、用名下財(cái)產(chǎn)作擔(dān)保的方式，陸續(xù)從蔡某、孔某、孫某1、付某、潘某、趙某2等人處借款。楊永利用上述借款幫助客戶轉(zhuǎn)貸或進(jìn)行個(gè)人放貸，通過(guò)賺取利息差的方式從中獲利，并按約定支付相應(yīng)利息。
2014年下半年開(kāi)始，楊永多次到澳門賭博，輸?shù)舸罅抠Y金。2014年年底開(kāi)始，楊永任職的信用社加強(qiáng)內(nèi)部管理，其能夠辦理的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)越來(lái)越少。自2015年開(kāi)始，楊永已經(jīng)無(wú)能力向各借款人還本付息。為緩解債務(wù)壓力，其仍以幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為名從被害人孔某、蔡某、趙某1、張某1、杜某、孫某1、陸某、王某1處騙取大量借款，實(shí)際用于支付利息、參與賭博、炒股及其他個(gè)人消費(fèi)。2017年4月，楊永由于無(wú)力償還巨額欠款而逃匿。同年6月24日，錦州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司給予楊永解除勞動(dòng)合同處理。
另查明，自2015年開(kāi)始至本案案發(fā)期間，楊永以借款的名義騙取被害人蔡某人民幣800000元，騙取被害人孔某人民幣6130132元，騙取被害人趙某1人民幣2956500元，騙取被害人杜某人民幣966000元，騙取被害人孫某1人民幣242000元，騙取被害人王某1人民幣350000元，騙取被害人張某1人民幣290000元，騙取被害人陸某人民幣97000元。
又查明，楊永自2014年開(kāi)始從付某處借款，大部分以現(xiàn)金方式給付，后楊永陸續(xù)向付某支付借款利息并返還部分本金，利息主要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，本金有的按付某指示匯款給其親友。后經(jīng)雙方對(duì)賬匯總，分別于2015年2月1日、2015年3月2日簽寫(xiě)20萬(wàn)元和90萬(wàn)元的借款協(xié)議各一份。楊永自2013年開(kāi)始與趙某2有資金往來(lái)，2015年至案發(fā)期間楊永共從趙某2處借款765000元，還款925000元。楊永自2013年開(kāi)始與潘某有資金往來(lái)，2015年至案發(fā)期間楊永共從潘某處借款1229000元，還款1328400元。
綜上，楊永詐騙總額人民幣約1183.16萬(wàn)元。2018年11月1日，楊永在沈陽(yáng)市于洪區(qū)香水岸建筑工地被公安機(jī)關(guān)抓獲。
針對(duì)上述犯罪事實(shí)，遼寧省錦州市人民檢察院認(rèn)為，被告人楊永在明知自己已經(jīng)無(wú)能力償還借款本息的情況下，虛構(gòu)幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的事實(shí)，以給付月利率2%至3%不等的利息為條件，以借款的名義騙取他人錢款用于支付利息、參與賭博、炒股及其他個(gè)人消費(fèi)，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。判決結(jié)果如下：一是被告人楊永犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。二是被告人楊永的犯罪所得，責(zé)令退賠各被害人。
公開(kāi)資料顯示，錦州農(nóng)商行是在原天橋農(nóng)商行和太和聯(lián)社的基礎(chǔ)上，以新設(shè)合并方式發(fā)起設(shè)立的具有獨(dú)立法人資格的地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是錦州市第二家本部銀行，2016年10月獲得遼寧省銀監(jiān)局開(kāi)業(yè)批復(fù)。目前，該行下轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)36個(gè)，包括1個(gè)營(yíng)業(yè)部，25個(gè)支行和10個(gè)分理處。(記者 曾薔 張藝洋)
