1月17日，資本邦了解到，在2021年末隆重推出財富號之后，上周，“券商一哥”中信證券的財富號正式在中信證券APP亮相，并迎來了首批入駐的基金公司。
截至發(fā)稿，該財富號已經(jīng)吸引到10余家頭部基金公司入駐，包括華夏、廣發(fā)、南方、易方達、博時、華安、工銀瑞信、匯添富等在內(nèi)基金公司均已經(jīng)發(fā)布入駐公告。
據(jù)介紹，中信證券將依托其在基金行業(yè)的優(yōu)勢地位，推出財富號及配套的內(nèi)容開放平臺，構(gòu)建基金生態(tài)圈，為個人投資者提供市場即時變化、行業(yè)分析、基金策略、產(chǎn)品售前售中售后陪伴等服務(wù)。并致力于解決當(dāng)前“基金掙錢，基民不掙錢”的痛點，目標讓投資者、賣方、買方目標一致，走向基金掙錢與基民掙錢的財富管理之路。
與傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)及銀行的財富號所不同的是，中信證券的財富號并非簡單的在APP中為基金公司提供產(chǎn)品推介及廣告宣傳頁面，而是將基金公司、券商、買方、賣方投研、券商線上、線下流量、場內(nèi)場外產(chǎn)品以及客戶建立了生態(tài)鏈接，有溫度的客戶陪伴和專業(yè)的財富管理并行。
除了在中信證券APP中常態(tài)化的廣播式展現(xiàn)之外，中信證券還在內(nèi)容分發(fā)層面以線上+線下+智能化分發(fā)的三位一體的方式將客戶經(jīng)理的專業(yè)資產(chǎn)配置能力和線上經(jīng)營相結(jié)合，為客戶提供針對性強，時效性高的財富管理服務(wù)。
中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，中信證券在券商股權(quán)+混合公募基金的銷售規(guī)模中穩(wěn)坐頭把交椅，排名第一，同時在全市場位次中排名第14位。
盡管與基金代銷市場上的頭部商業(yè)銀行仍存在一定差距，但據(jù)中信證券財富管理委員會主任李勇進在去年11月份舉辦的中信證券2022年資本市場年會基金投顧分論壇上透露，從產(chǎn)品保有方面，中信證券公募及私募產(chǎn)品保有規(guī)模達4000億，較2018年增長2.5倍，未來上升空間較大。
此外，據(jù)李勇進介紹，中信證券財富管理板塊收入中，傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)收入在保持持續(xù)增長的同時，其占比已由2017年58%下降至46%，而財富管理收入占比則由16%提升至28%，財富管理板塊收入已經(jīng)成為中信證券最重要的收入增長點之一。
而此次中信證券攜頭部基金公司傾力打造財富號，也有望激活過往券商對財富號的消極態(tài)度。
據(jù)了解，中信證券之前，僅國泰君安和平安證券的財富號實現(xiàn)了與頭部各大基金公司的互動，而其余中小券商卻一直對財富號持觀望態(tài)度。特別是在當(dāng)下財富號市場主要由螞蟻基金和天天基金為代表的第三方平臺占據(jù)“寡頭”壟斷之位的情況下，中小券商發(fā)力財富號多有“心有余而力不足”無奈。
據(jù)某華南券商網(wǎng)金部門負責(zé)人坦言，對于中小型券商而言，一方面其掌握的基金公司的資源相對有限，吸引入駐存在一定難度，另一方面從時間和精力上看，開設(shè)財富號確實是一項大工程。
但也有人表示，證券公司發(fā)力財富號會是大勢所趨，一方面便于證券公司KOL(關(guān)鍵意見領(lǐng)袖)的內(nèi)容輸出，另一方面也有利于KOC(關(guān)鍵意見消費者)的培養(yǎng)。
華林證券首席技術(shù)官(CTO)劉亞猛認為，券商的經(jīng)紀業(yè)務(wù)未來將進入以生態(tài)為王的4.0時代。所謂生態(tài)為王是指一個開放性的平臺，邀請產(chǎn)業(yè)鏈上下游生態(tài)伙伴的入駐，為客戶提供更豐富多元的服務(wù)。(鄒文榕)
