隨著經(jīng)濟結構的不斷優(yōu)化和轉變，零售銀行業(yè)務逐漸成為商業(yè)銀行的穩(wěn)定支柱，其中，財富管理業(yè)務在零售銀行轉型中獨占鰲頭。

過去，財富管理似乎只是為高凈值人群量身定制的一種服務，但隨著社會的發(fā)展和中產(chǎn)階層的迅速擴大，越來越多的普通人開始關心自己的財富管理問題。金融機構也認識到，未來的財富管理服務對象將更加多元，從超高凈值客戶延伸到普羅大眾。

百融云創(chuàng)針對這一變革，提出了“普惠型財富管理”的新概念，意在提供更加全面、普惠的財富管理服務。為了實現(xiàn)這一目標，百融云創(chuàng)構建了財富管理“4+1”體系，該體系包括：客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估及數(shù)字化系統(tǒng)工具，為財富管理機構提供了一套全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式。

在這個體系中，百融云創(chuàng)特別強調了常態(tài)運營的重要性，它基于“建立連接→有效運營→價值轉化+客戶晉升”的業(yè)務邏輯，利用數(shù)字化手段幫助銀行突破客戶經(jīng)理的服務邊界，確保每一位客戶都能得到專業(yè)、精準的服務。

通過這個“4+1”模式，百融云創(chuàng)不僅能夠幫助銀行提供更高效、更具針對性的財富管理服務，還能夠提高內部協(xié)作效率，優(yōu)化資源分配，確保每一分投入都能獲得最大的回報。

百融云創(chuàng)以其創(chuàng)新的“4+1”體系，為普惠型財富管理開創(chuàng)了新的時代，不僅滿足了普羅大眾的財富管理需求，還幫助銀行實現(xiàn)了業(yè)務的創(chuàng)新和轉型，為未來的財富管理業(yè)務樹立了新的標桿。

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